早於 19 世紀，家族辦公室概念已在外國冉冉升起。家族辦公室為富豪提供一系列服務，舉凡資產管理、保險服務、稅務規劃、遺產安排等財富相關業務；乃至移民服務、醫療策劃、教育策劃等其他生活需求，都能一一滿足。
深感本地及亞洲富裕人口高速增長，年青富豪家族崛起，不少家族辦公室亦在大灣區設立分部，當中滙一家族辦公室於 2017 年成立，為香港、大灣區等亞洲地區的富有家族提供財富管理傳承及家族治理方案。行政總裁兼董事總經理 吳信衡 Stephan Ng 表示，相比起其他國家等地的家族辦公室，滙一更為著重信託服務、全球資產配置、法律與稅務規劃等界面。團隊亦以成為兩代之間的橋樑為目標，不僅協助家族傳承財富，更延續家族的理念和價值觀。
香港稅制簡單 大灣區高淨值人口佔全國兩成
投資推廣署於 2021 年 6 月成立 FamilyOfficeHK 團隊，皆在推動海外家族辦公室在港建立據點，投資推廣署署長傅仲森更明言希望把香港打造成亞洲區內的「家族辦公室樞紐」。
眾所周知，香港稅制簡單，是全球最自由經濟體之一。多年來香港亦憑此優勢，獲得「國際金融中心」的美譽。除此之外，香港市場環境仍有著許多出眾之處，Stephan 說：「香港擁有得天獨厚的地理位置，商業法律框架完善，新股和私募基金市場發展亦十分篷勃。」近年政府著重發展大灣區，屬國家發展藍圖中其中一項「重大戰略部署」。據統計，區內人士更佔全國高資產淨值人口中的 20%，宏觀而言，可見家族辦公室的未來發展走勢不容小覷。
銀行有商業考量 家族辦公室量身訂造投資組合
放眼家族辦公室的服務範圍，一般包括資產管理、保險服務、稅務規劃、遺產安排等。如斯字眼，我們或許亦曾在各大銀行的服務簡介頁面上看見。那麼，家族辦公室是憑藉什麼，方得以出類拔萃呢？
「高端淨值客戶的痛點，在於本身許多客戶均出身自富有家族，他們十分關注環球資產配置、稅務規範、資產是否安全、資產傳承過程等議題。然而不同銀行或經紀有不同的商業考量，間常有內部調動，人員更迭等情況，過程甚或牽涉產品銷售。」相比起銀行服務單一，家族辦公室卻可以因應家族需求，為家族提供定製化的財富管理傳承與家族治理方案。滙一的投資團隊匯集各金融業精英，包括資深市場分析師、股票專家、外匯專家、基金管理人、信託專家及客戶關係主任等。
作為獨立於資金托管銀行的外部資產管理經理（External Asset Manager，EAM），滙一能代表客戶在私人銀行進行投資管理。滙一的投資遍及中國、美國、香港等國際市場，產品橫跨股票、期權、債券及外滙。「我們正是了解客戶的喜好、風險承受能力及投資目標，為客戶量身訂造一套能夠利潤最大化、且能平衡風險的個人化投資組合。」Stephan 舉例補充道：「如客戶在英國持有債券、股票、基金、物業等資產，英國政府會向賣家收取資產增值稅，稅率高達四成。而我們協助客戶成立海外信托，把資產轉移至信托內靈活投資，即可以大幅節省稅項。」
滙一持有 4 號（證券諮詢）牌照、9 號（資產管理）牌照，以及保險、信托、公司秘書、物業相關牌照。公司現時與超過 10 家私人銀行簽訂 EAM 合作夥伴協議，總管理資產達 8 億美元。
持同一目標前進 達雙贏局面
商業世界常被冠以無情、冷漠等標籤，經紀收妥代理費用後便動輒轉身。客戶和經紀的關係只靠一紙條文聯繫。然而滙一著重的不單是守護家族財富，更希望擔當兩代之間的橋樑角色，以「家族第一，代代相傳」的理念，傳承家族價值觀予下一代。Stephan 說：「我們希望與客戶成為朋友，讓家族經得起時間的考驗，並創造長期價值。」
滙一認為未來 5 至 10 年，香港家族辦公室的發展持續強盛。公司將會把握大灣區內的發展商機，配合政府三地規劃，繼續與各家族攜手昌盛發展。
