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Tuesday, March 5, 2024
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深耕細作 多元財富管理服務 — 專訪寶鉅證券金融集團主席張植雄Jacky Chang

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高淨值人士關注資產保值及增值,周旋於各個投資項目,以求在最低的風險下,讓財富持續增長,獲取更大回報。

成立於2001年的寶鉅證券金融集團,為客戶提供六大服務項目,包括資產管理、證券交易、保險理財、財富管理、離岸家族信託、全球置業及移民服務,六大服務項目相互配合。寶鉅業務遍佈全球,已於5個地區設立辦公室,包括香港、新加坡、上海、台灣及雅加達。當中東南亞業務發展得尤為迅速,寶鉅除了取得新加坡金融管理局的資產管理及註冊基金經理的相關牌照外,在印尼雅加達開設的辦事處亦漸上軌道。

分散風險 推出7大獨家產品

中國市場競爭日益激烈。有機構背景的大型中資公司崛起,他們擁有龐大財力及穩定客源,能通過收購港資公司進入香港市場,本地的中小企很難生存。「雖然我們在中國的市場已經累積了相當的經驗,但我們不可『把雞蛋放在同一籃子裏』,反而需要平衡的發展,將目光放到其他市場。」寶鉅證券金融集團主席張植雄先生說。

過去30年,寶鉅以財富管理為核心,發展出多元的產品及服務,更拿到相關牌照作不同的理財搭配^。在最近的3-4年,寶鉅推出了7大獨家投資產品,當中的按揭貸款類別尤為吸引。張先生指出:「一般投資者難以自行成為房東,必須透過財務公司等途徑來貸款。財務公司雖有資金,卻缺少投資方面的知識,不能在這方面為投資者提供可靠意見。」

雖然一般投資工具的潛在回報很大,但同時風險亦很高,而香港按揭貸款的違約率就相對較低,這類基金的回報豐厚,波動幅度較低,愈來愈受到投資者重視,潛力無限。

市場變幻莫測

現時中美貿易摩擦難以在短期解決,大環境因素令高淨值人士資產縮水,在理財方面遂變得更謹慎。「市場變幻莫測,客戶的投資需求也轉得快。前年到去年5月的時候市場還着迷於投資IPO;到去年的下半年,大量科技獨角獸倒下,客戶的投資態度就有很大的改變。」他說,「政府政策也很大程度上影響投資心態,中國內地早前實施金融帳戶涉稅資訊共同匯報標準(CRS),也影響了內地人士來港投保的意欲。」

「面對每天都會發生的市場轉變,寶鉅會不斷調整產品,引用更多投資工具,解決技術上的問題,適應各地市場的變化。」

融入科技

另一方面,科技發展一日千里,近年互聯網金融成為潮流。寶鉅也正改進現有的手機應用程式,期望能夠把債券或基金的交易放到智能手機的應用程式當中。另外,寶鉅亦將會自行研發一套與客戶溝通的系統,讓通訊、查詢,以至開戶認證等都可以通過手機應用程式來完成。

「現在是資訊網絡的時代,面對面的溝通將愈來愈少,取而代之會是方便即時的通訊軟體。因此,寶鉅正積極開發獨有的IT系統,讓客戶『以手機連接整個世界』。我們會大力擴張IT團隊,除了香港現有的人才外,寶鉅預計會在內地和印尼招賢納士,組建IT團隊,滿足愈來愈多的技術需求。」

^集團旗下的成員分別持有香港證券期貨與監察委員會(HKSFC)、香港證券交易所(HKEx)、香港專業保險經紀協會(PIBA)、新加坡金融管理局(MAS)、持牌香港放貸人等全套監管許可證和牌照。

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