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Monday, April 22, 2024
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家族辦公室:以家族為本的財富管理模式

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近年,香港政府致力推動香港成為亞洲的家族辦公室樞紐。今年三月,港府宣布了八項政策措施,協助全球家族辦公室和資產擁有人的業務在香港蓬勃發展。據統計,現時全球約38%的富豪聚居亞洲,當中大中華地區更是每72小時就會誕生一個新的億萬富翁,加上新一代富豪年教育程度普遍較高,而且年紀較輕,因此更能理解家族辦公室的重要性,由此可見行業的發展潛力。

滙一家族辦公室成立於2017年,為亞洲富豪家族提供定制化財富傳承與家族治理方案,包括資產管理服務﹑房產管理投資﹑家族信託安排和稅務規劃等等。滙一家族辦公室總監吳俊偉Andy Ng認為港府推出了多項便利措施,加上香港有穩健的金融系統和得天獨厚的地源政治優勢,他深信行業需求將會不斷提升。

重溫︰管理家族資產的幕後同行者

滙一家族辦公室總監吳俊偉Andy Ng

「單一」與「聯合」家族辦公室的分別

家族辦公室主要分為兩類,分別是「單一家族辦公室」(single family office)和「聯合家族辦公室」(multi family office)。前者是家族辦公室成立的初型,由單一家族出資成立,只服務一個家族,可說是家族的私人公司;後者則會在同一時間為多個家族提供服務。

滙一家族辦公室屬於後者,Andy指透過服務不同家族和提供多元化服務,可以提高成本效益。「對一些資產規模未足以成立單一家族辦公室的家族來說,聯合家族辦公室是不錯的選擇,不但可以為客戶提供一站式多元化的家族資產管理服務,省時方便,而且可以成為客戶每一代之間的溝通橋樑,把既有的家族理念及價值傳承下去,代代相傳。」

以家族文化和傳承作切入點 

家族辦公室與一般企業在管理財富上有不一樣的切入點,Andy指家族辦公室需要考慮整個家族的長遠發展及傳承計劃,不能將目光限於眼前。此外,不同家族亦有各自的家族文化,辦公室需要結合家族文化﹑長遠計劃,以及實際情況作規劃。

故此,家族辦公室雲集了各專業人士以應付客戶多方面的需要,以滙一為例,公司團隊由前線客戶經理﹑財務策劃師、專業投資分析師﹑基金管理人及信託專家等人組成,大多出身自私人銀行或跨國大型銀行。

穩健金融背景加上地理優勢 香港佔盡先機

香港是國際金融中心,亦是全世界最自由的經濟體之一,加上港府新推出的八項便利家族辦公室政策,Andy對行業前景深感樂觀。「香港在金融方面有優勢,不但稅率低,還有開放的貨幣政策和簡易的稅務制度,企業在香港擁有良好的成長空間。」

香港除了擁有金融優勢外,在地緣上亦佔有先機。「粵港澳大灣區是國家最新的發展藍圖,而區內的富裕人群在近年增長迅速,高資產淨值人士約佔全國20%。」翻查2022-2023年福布斯全球億萬富豪榜,中國億萬富豪數目佔全球第二,直追美國,可見市場商機。「市場需求龐大,正是資產管理類公司拓展業務的好時機,而滙一亦會善用跨境理財通等服務,擴展業務。」

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